Pelkkiä numerotilejä ei ollutkaan, vaan henkilötiedollisia...

Tuosta löydöstä 1990-luvulla alkoi Sveitsin pankkisalaisuuden kato.

Ennen toista maailmansotaa (Hitler kielsi Saksassa juutalaisilta pankkitilin omistamisen) saapuneen suuren ulkomaisen talletusmäärän myötä liittovaltion lakiin ankkuroitiin pankkisalaisuus. Sen luonne alkoi paljastua vasta, kun juutalaiset tekivät yhteiskanteen USA:ssa 1990-luvulla ja USA asetti tutkijansa Sveitsiin penkomaan pankkien arkistoja. Tuota ennen Sveitsin liittohallitus oli kieltäytynyt yhteistyöstä nk. nukkuvien tilien asiassa. Tilien, joihin ei oltu koskettu toisen maailmansodan jälkeen ja joista sveitsiläispankit väittivät, että omistaja ei ole tiedossa vaan numerotunnus. Pankit olivat kieltäytyneet antamasta tilitietoja ja tilillä makaavia rahoja omaisille/perijöille jos näillä ei ollut tilin "numeroa". Mutta Sveitsin liittohallitus ja pankit ja vakuutuslaitokset perustivat tutkimuksen tuloksena korvausrahaston holokaust-uhrien eduksi. Tilien henkilötiedollisuus paljastui vasta tuon jälkeen, sillä heti korvausrahaston perustamisen jälkeen yhden suurpankin vahtimestari sai tuhottavakseen laatikoittain saksalaisten ja erimaalaisten henkilöiden tilitietoja ja omaisuuksia koskevia papereita. Hän toimitti paperit polttouunin sijaan juutalaisyhteisölle ja joutui pakenemaan maasta.

Tuon kansan silmät raottaneen suurskandaalin jälkeen Obaman kaudella USA vaati Sveitsiltä kansalaistensa tilitietoja mahdollisten veronkiertojen selvittämiseksi. Sveitsin pankit joutuivat taipumaan; pankkisalaisuus murtui lisää. Seurasi CD-skandaalit eli asiakastietojen varastamisia ja myymisiä ulkomaille veroviranomaisille, uhka Sveitsille joutua veroparatiisi-listalle ja alku maiden välisten verosopimusten solmimiselle. Lopulta OECD:n ja EU:n vaatimuksesta Sveitsi lähti automaattisen tietojenvaihdon sopimukseen.

Automaattinen tietojenvaihto astui voimaan 2018 alussa. Sveitsissä se laajennettiin koskemaan ulkomailla asuvia Sveitsin kansalaisia - Suomeen toimitetaan tietoja Suomessa asuvien sveitsiläisten tilitilanteista, jos veroviranominen huomaa niitä pyytää. Pankkisalaisuus jäi koskemaan Sveitsissä asuvia sveitsiläisiä, heidän tietojaan ei toimiteta kotikantonillekaan. Kiinteistöt eivät kuulu vaihdettaviin tietoihin, vaan kiinteistöomistus tarjoaa edelleen harmaan alueen ja mahdollisuuden kansainväliselle veronkierrolle. Sveitsissä on hyvin paljon ulkomaalaisten omistamia lomakiinteistöjä.

Poliittisin perustein vainotun varat turvassa Sveitsin pankeissa

Tuon statuksen voi saada Sveitsin korkeimmalta oikeudelta. Kun ulkomaa vaatii Sveitsiä palauttamaan X;n Sveitsiin tallettamat rahat kotimaahan (pyyntö Sveitsin liittohallitukselle). Jos liittohallitus määrää pankkia palauttamaan varat X:n kotimaahan, voi X valittaa Sveitsin korkeimpaan oikeuteen. Korkein oikeus voi silloin ilmoittaa, että X on poliittisen vainon kohde/poliittinen vanki kotimaassaan, ja varoja ei palauteta. Noin meni mm. venäläisen Mihail Hodorkovskin kohdalla, kun Venäjä vaati Sveitsistä tämän miljardeja.

Sisällön Jatkoa seuraa ---